去年以来，工行嘉兴分行结合内控合规工作要点，聚焦重点业务领域，做精做实风险核查基础工作，分析揭示风险，把控实质风险,完善内部管理,杜绝案件和重大风险事件的发生，与专业部门沟通协作，构建“闭环管理”平台，通过五项措施落实和强化闭环管理工作。

　　按照闭环管理的工作要求，以“实质重于形式”的理念抓好实质性风险防控，加强对贷款、智能设备管理等重点业务领域和高风险环节风险防控，提升主动控制风险能力。如今年内控合规部与信贷投资管理部沟通，提前介入贷款资金的核查工作，对涉及信贷资金可能存在的风险业务,采取风险控制措施由信贷投资管理部提前参与核查，预先进行审核，严格按外部监管和信贷管理要求，及时纠正不规范的业务操作，促进前台机构和业务部门将闭环管理工作融入制度流程、日常管理和监督检查，提升“一道防线”履职能力和效果。

　　着力提升监控核查工作水平，从单笔风险事件的过程管控和多笔同类事件与管理分析两个维度出发，挖掘事件背后系统、流程、制度等方面的问题，利用监测核查中掌握的相关信息，针对分期付款业务、代发工资业务、智能服务核验和操作权限管理等向运行管理部、个人金融业务部等专业部门发送风险提示，通过典型案例揭示风险提出管理建议，通过“提示、分析、反馈、控制”的封闭回路得到有效控制，进一步提升核查价值。

　　对发现的暴露出来的问题和风险隐患，侧重从深层次分析产生原因，区分是执行层面的还是制度办法层面的，是普遍发生的还是单一个别发生的，是首次发生的还是屡查屡犯整改无效的，是主观故意的还是操作失误导致的，并根据直接责任人和管理责任人等实行责任追究，做到问严、问准、问精，推动建立完整的管理问题甄别、整改、评价的闭环工作机制，屡查屡犯操作类风险事件同比明显减少。

　　2018年上半年，嘉兴分行内控合规部核查发现较多柜员“离柜未签退”“PAD柜员未签退交他人使用”的情况，向相关主管部门通报事件和典型案例，由于支行网点未充分认识到其危害性，前期风险事件下降幅度不大，结合本行实际工作找问题，结合问题找原因，经过多个月闭环管理治理，2018年7到8月仅发生4笔，比上半年68笔有明显减少，9月后未再发生，基本杜绝了该类风险事件。

　　建立以结果为导向的整改效果评价机制，对执行因素导致的风险事件逐笔督促整改，跟踪专业部门整改效果，对整改效果进行再评价直至达到整改目标，健全风险闭环管理机制，推动解决问题背后根源性问题。 

　　本报记者 徐军