近年来，中信银行舟山分行通过构建科技赋能、警银联动、源头管控、全民宣教“四位一体”反诈体系，切实维护人民群众财产安全与社会金融秩序稳定。2024年，该行拦截涉诈资金50万元，协助公安机关破获案件2起。

　　科技赋能精准拦截　守护客户资金安全

　　2024年5月，中信银行舟山分行成功拦截一起针对企业的高仿诈骗案件。

　　诈骗分子伪装为某建筑公司负责人，通过伪造微信指令要求财务人员转账100万元。该行迅速启动应急处置机制，联合异地分行与公安机关开展资金追踪，成功冻结并返还50万元被骗资金。

　　该案例被舟山市定海区公安局列为反诈典型案例，该行获颁“反诈先锋单位”称号。

　　警银协作高效联动　织密风险防控网络

　　中信银行舟山分行与舟山市反诈中心、人民银行建立常态化协作机制，全年精准报送可疑交易线索2条，协助抓获涉诈嫌疑人3名。

　　2024年7月，中信银行舟山分行下辖网点柜面人员在办理取现业务时，通过分析具体用途和资金来源、交易对手等信息，识别到可疑信息，配合公安机关成功抓获2名涉诈违法犯罪嫌疑人和1名涉赌人员。同时，中信银行舟山分行还积极优化涉案账户核减流程，全年完成账户核减3户，有效遏制涉诈资金流转。

　　在人民银行舟山市分行开展的金融机构涉诈“资金链”治理成效劳动竞赛中，中信银行舟山分行运管部反诈人员被授予舟山市金融机构涉诈“资金链”治理先进个人。

　　源头管控强化治理　提升账户管理质效

　　面对严峻的涉案账户情况，中信银行舟山分行由一把手牵头，召开反诈工作提升专题会议，具体分析涉案账户情况，研究和部署了下一步工作。通过加强代发客户的宣传教育、制定《存量客户个人账户非柜面支付限额分类表》、快速回复和排查预警信息、强化柜面取现业务审核等措施，有效提升了涉案风险管控能力。

　　多维宣教凝聚共识　筑牢全民反诈防线

　　创新宣传主体和活动新模式，该行充分运用社商居融合治理便民服务机制，联合社区、公安等单位开展反诈主题活动十余场，覆盖居民超千人次。通过悬挂宣传横幅、发放宣传资料、开展咨询和有奖问答等方式，向居民详细讲解电信网络诈骗的常见形式及防范技巧，有效提升公众的防骗意识和能力。

　　夏靓彬